全球各国比特币合法化进展到哪一步了？

北京时间 4 月 12 日上午，就在一年前，俄罗斯财政部威胁任何使用数字货币的人都将面临牢狱之灾。

现在，情况发生了 180 度大转变——俄罗斯政府即将接受比特币作为一种合法的金融工具，并开辟一条打击洗钱的新战线。

俄罗斯财政部副部长 Alexey Moiseev 在接受采访时表示，当局希望在 2018 年承认比特币和其他加密货币，以加强对非法转移的打击。俄罗斯新闻机构透露，央行正在与政府密切合作，以确立数字货币的法律地位。

“政府需要随时了解谁在资金链的两端，”莫伊谢耶夫说。 “如果有交易，进行交易的人应该知道谁在买谁在卖，就像银行业务一样。”

虽然比特币不受任何政府监管，但在某些国家/地区，随着它越来越成为隐藏资产或洗钱不义之财的工具，它也将受到更多关注。近年来，中国在比特币交易和挖矿过程中发挥了核心作用。 3月，中国央行发布新的比特币使用指引，三大交易所被迫暂停所有比特币提现。 .

跟踪加密货币可能是俄罗斯银行打击洗钱的最新工具，在过去三年中，数百家贷方失去了执照。据俄罗斯央行称，随着传统机制的有效性不断下降，比特币和合法化和监管计划正在形成。去年，用于将资金转移到国外的虚假交易和贷款数量减少了一半，挽回损失高达 7.71 亿美元。

俄罗斯银行副行长 Olga Skorobogatova 在 2 月表示，到 2017 年年中，当局将决定数字货币是否可以被视为资产、现金或证券。

阿尔法银行副总裁 Oleg Legostev 通过该银行新闻版块通过电子邮件评论说，最初，俄罗斯加密货币最有可能通过银行账户购买，以促进在线购物，其中一些也将被视为投机性投资。

比特币在纽约时间周二上午 10:09 上涨 1.1% 至 121 美元5.85 美元。自今年年初以来，比特币已上涨 28%。

外国银行与俄罗斯的调查计划有牵连。 3 月，苏格兰皇家银行集团收到英国的指示第一个比特币交易所，要求其提供信息以帮助调查 2010 年至 2014 年期间摩尔多瓦和拉脱维亚之间的洗钱交易。

1 月，德意志银行被英国和美国政府罚款 6.29 亿美元，原因是其玩忽职守，帮助富有的俄罗斯人利用金融犯罪手段向国外运送约 100 亿美元。

根据总部位于华盛顿的 Global Financial Integrity，1994 年至 2011 年间，至少有 2115 亿美元的犯罪、腐败和逃税流出俄罗斯，还有 5529 亿美元的非法汇款。

比特币是第一个达到一定普及程度的数字货币，这要归功于区块链的使用，它使用在线分类方法来跟踪和验证每种虚拟货币的使用情况。然而，它面临一些批评，一些人认为它所依赖的软件过于僵化而无法被广泛接受，并且更积极的投资者已经转向以太坊更复杂的簿记。

全球比特币合法化到哪一步了？

菲律宾 - 将比特币视为一种支付系统

比特币今天在菲律宾取得了令人兴奋的进展。大多数人都意识到比特币如何对当地经济产生积极影响。菲律宾中央银行（Bangko Sentral）已发布虚拟货币兑换指南。根据该计划，菲律宾正式承认比特币为支付系统。菲律宾似乎是第一个给予比特币官方“金融地位”的国家。

本文件由菲律宾中央银行起草，包含一些非常有趣的概念。首先，该国中央银行希望确保该国没有洗钱和恐怖主义融资计划。这并不奇怪，因为没有国家愿意参与这种非法活动。不过，与其他一些国家不同的是，菲律宾认为比特币具有很大的潜力，而不是助长这些犯罪活动。

事实上，菲律宾中央银行也表示他们认为虚拟货币有可能彻底改变金融服务的交付方式。除此之外，该国央行还提到了比特币提供的金融包容性，这是传统金融解决方案无法提供的。虽然菲律宾中央银行承认加密货币存在一些风险，但他们认为整体情况看起来相当积极。

比特币在菲律宾的发展看起来相当积极。该国中央银行的文件承认比特币给该国带来的可能性。此外，该国没有计划为比特币制定单独的许可要求，这很好。新计划预计将于 2017 年 2 月 21 日生效。

日本 - 比特币成为一种合法的支付方式

比特币在日本的法律地位自成立以来一直不明朗。新法案于 2016 年 3 月提交给国会，是第一个规范比特币等虚拟货币的法案，修订了现有的《支付服务法》和《反犯罪收益转移法》。

Kawai 表示：构成虚拟货币监管基础设施的修订后的《支付服务法》于去年 10 月正式公布。

相关监管规则和指引于12月发布，投票于今年1月27日正式结束。他补充说：

这项新规定将于 2017 年 4 月生效。

该法案定义了比特币等虚拟货币。以反洗钱、打击资助恐怖主义和保护用户为目标，该法案还提出了虚拟货币兑换服务的具体监管规则。

但是，该法案仅将虚拟货币定义为一种新型的支付方式第一个比特币交易所，而不是“货币”。 Kawai强调：在新规中，“虚拟货币”和“货币”的定义有明显区别。

虽然政府没有将比特币定义为一种货币，但他认为官方承认它是一种新的支付方式“也可能对虚拟货币 (VC) 的使用产生积极影响。”

阿联酋 - 虚拟货币禁令或变更

2017 年初，阿拉伯联合酋长国中央银行发布了关于使用数字货币的国家政策大纲。

“法规明确规定，禁止所有虚拟货币和任何虚拟货币的交易。”

该法规似乎明确规定，根据阿联酋的新规定，比特币和其他电子虚拟货币的使用是非法的。

然而，几天前，禁令颁布一个月后，阿联酋央行行长发表声明，

他们说他们会修改和澄清他们原来的立场。这影响了比特币和其他在全球范围内交易和分发的数字货币的使用，他们重写了法规中的“所有虚拟货币”部分，因为他们的负责人表示，对比特币的任何禁令都可能不会真正奏效。

“这些法规不涵盖虚拟货币，即那些被定义为用作交换媒介、价值衡量标准或储值形式的任何类型的数字单位，”央行行长 Rashid Khamis Al Mansouri 告诉海湾新闻.

在这种情况下，这些规定不适用于比特币和其他加密货币，或区块链等底层技术。

德国 - 著名大学接受比特币支付

欧洲管理与技术学院 (ESMT) 已成为德国第一个接受比特币“支付所有费用”的学校，包括高等教育机构的学费。

ESMT Berlin 由宝马、博世、SAP、西门子、汉莎航空和戴姆勒等 25 家德国跨国公司和机构组成的庞大集团成立。

比特币是一种数字货币，无需通过银行即可在几分钟内实现全球汇款。位于柏林的国际商学院强调比特币是“最成功的区块链应用程序”。

ESMT 首席财务官 Georg Garlichs 认为，随着数字经济的到来，将会有越来越多的人接受和认可比特币。

据悉，ESMT并不是世界上第一家接受加密货币作为支付方式的机构。

2013 年底，塞浦路斯尼科西亚大学宣布成为世界上第一所接受比特币的大学。该公告还表明在其课程中增加了一个新课程：数字货币硕士。接下来的一个月，南非比特币交易者 Francois Rossouw 支付了 1.68,544 比特币（当时为 1,055 欧元）在该大学攻读 MBA 学位，这标志着比特币首次用于支付学位。

2014 年 1 月，英国坎布里亚大学在全国范围内首次接受比特币学费。

2014 年 10 月，澳大利亚弗林德斯大学也开始在国内首次接受比特币。