从黄金失去金本位谈比特币边缘化风险

第0章介绍

金本位这么好的制度，却被政府淘汰了。 黄金具有无可比拟的优势，政府最终扼杀了金本位。 以史为鉴，看看黄金是如何一步步被政府消灭的。 比特币如何避免重蹈覆辙。

第一章 黄金是天然的货币

黄金作为人类历史上存在时间最长、使用最广泛的货币，有其自身的优势。

元素周期表上有118种元素，人类选择了第79号的金元素供奉，作为荣华富贵的象征。 计算元素周期表中的元素，排除那些在常温常压下呈气态或液态，或不能形成稳定形状，或易燃烧的元素； 然后排除那些对人体有毒有害的； 最后排除那些自然界太少的那些太难冶炼，太难被古人发现的最后留下的金银。 在稳定性方面，黄金比白银更有优势，白银也容易被硫化物氧化变黑。 于是黄金一成为了最后的自然优势之王。

具有稳定的化学性质意味着黄金可以用作耐用的交换媒介。 要用作货币，还需要劈开、切割和携带，而黄金恰好有这些特点。 黄金具有良好的物理性能和延展性，可以塑造成各种规格。

最后，还有黄金的稀缺性。 黄金是在恒星死亡时新星爆炸的过程中诞生的。 人类还不具备制造金元素的能力。 人类可以使用的黄金，只是在亿万年前就存在的地球上开采出来的，不可能凭空产生。

这些特性使黄金成为历史上最成功的货币，其历史可追溯到 5000 年前的人类时代。 黄金一度成为人类使用最广泛的货币，即金本位。 但即使有这么多不可磨灭的优势，金本位制在现代也被人类抹杀了。 说白了，黄金在货币地位上已经被边缘化了。

第二章法币淘汰金本位的过程

金本位制在历史上有三种实现形式：金币本位制、金锭本位制和金汇兑本位制。 这三种实现形式，都是逐渐侵蚀金本位本质的过程。 最后，黄金货币地位被边缘化的标志性事件是布雷顿森林体系的崩溃比特币风险集中在哪些方面，人类从此进入法定货币本位。

金币本位是以金币为法定本位货币。 这是一个每个人都直接使用黄金作为货币的系统。 这种地位意味着货币的制造不被国家垄断，只要你有实力开采、冶炼和铸造金币，就可以制造货币。 金币标准统治了 100 多年。

金条本位制是以纸币代替金币作为货币流通手段，纸币可以等值换取黄金。 在中国，纸币被称为银票，是以银行为主体发行的，承诺与黄金、白银进行汇率结算的纸币。 赎回是无限的。 可自由兑换，一定程度上可以保证纸币与真金一一对应，因为要想作弊，就得承担被挤兑的风险。 但这还是破坏了黄金的稀缺性，因为有非100%的准备金制度，使得纸币总量可以超过黄金总量。 在这种货币体系下，也相当于拥有发行货币的权力。 开始出现除了开采黄金以外的货币发行机构，他们通过发行纸币来发行货币。 这意味着货币发行开始向权力方向演化。

金汇兑本位制是一个虚拟的金本位制。 这时，国家规定黄金要存放在某个地方，比如中央银行，然后国家发行自己的货币，并承诺与黄金实行固定汇率。 为了发行货币，政府需要购买相应数量的黄金。 政府以国家的信用作抵押，确保这一货币政策不被滥用。 这进一步削弱了金币本位制。 货币发行一直由政府垄断，政府保证汇率的历史从未兑现。

布雷顿森林体系是金汇兑本位制的巅峰之作。 在美国的主导下，美国政府承诺美元与黄金挂钩，并明确表示一盎司黄金的价格固定在35美元。 然后世界各国政府发行自己的货币，并与美元挂钩，实现固定汇率。 美国政府要发行美元，就必须想办法获得相应的黄金。 当其他政府要发行自己的货币时，他们必须想办法获得相应的美元。 这种制度安排极大地削弱了金本位制，使得货币发行权理论上有黄金锚和美元锚，但实际上在操作过程中根本没有锚，因为没有人可以检查美联储有多少黄金。储备有。 政府也无权限制货币发行。

不久布雷顿森林体系崩溃，美国总统于1971年宣布停止美元与黄金的兑换。 从此，金本位制被淘汰，以政府发行货币为主导的信用本位制走上了历史舞台。 目前的信用货币体系已经走过了近半个世纪。

现在黄金仍被视为一种货币，在国际上被普遍接受，但其货币地位已大打折扣，只剩下保值功能。

信用货币体系取代金本位体系的过程是先把黄金从流通货币变成结算货币，然后连结算功能都给你取消了比特币风险集中在哪些方面，把黄金变成储值货币。

第 3 章 比特币有可能重演黄金的边缘化

比特币旨在模拟黄金的物理特性，具有稀缺性、耐用性、可分割性和便携性。 因此，经过7年多的市场选择，比特币已经成长为互联网上不可或缺的货币，在线下经济生活中也有一定的应用场景。

目前，比特币的发展遇到瓶颈。 区块太小，无法容纳足够的交易。 社区正在积极讨论扩大比特币交易能力的技术方向。

目前，比特币扩容争议所涉及的意见主要分为两个方向。 一种是维持比特币作为支付网络的地位，直接采用在线扩容的方式，使用硬分叉扩容区块。 另一个方向是提倡把比特币变成一个结算网络，在比特币的基础上构建一个二层网络，利用侧链和闪电网络技术来扩展比特币的支付功能。

世界上没有新鲜事。 比特币虽然是一项尖端技术，但现在却是历史事件的重演。 金币本位稳定实施一百年后，金币本位被一群聪明的银行家和钱庄老板修改为金锭本位。 两次世界大战后，以美国政府为首的聪明人将金条本位制改为黄金兑换本位制。 最后，在经历了两次世界经济危机之后，金本位制被美国政府轻而易举地彻底废除了。 ，建立了现代信用货币体系。

在不到8年的发展过程中，比特币面临着是维持“比特币本位制”，还是“比特块本位制”，还是“比特币交易所本位制”的选择。

直接使用比特币主链类似于“金币标准体系”，我这里称之为“比特币标准体系”； 使用闪电网络扩展主链，将支付带到第二层协议，而主链只承担结算功能。 类似于“金条标准体系”，我这里称之为“比特块标准体系”； 用侧链搭建一个新的支付平台，类似于“黄金兑换标准体系”，我这里称之为“比特币兑换标准体系”。 汇标准体系”。

当人们使用纸币代替金币作为流通货币时，纸币的使用方便性比随身携带一堆金币大大提高，比起开采、冶炼和铸造金币，印制纸币的成本更高也大大减少。 人们很高兴看到它发生。 可惜天下没有免费的午餐。 在给人们带来方便的同时，银行和钱庄实现了权力的集中。 他们有权发行货币，并有部分储备金制度。 表面上看，损失的只是无声金本位的地位，但本质上是人们保护私有财产能力的损失。

当我们热衷于使用闪电网络和侧链来设计一个更方便、更便宜的支付网络时，我们得到了便利和成本的节省，但是我们不得不信任更多的区块链运营商，我们不得不信任闪电网络这个枢纽，你有信任侧链平台。 或许我们可以自信地相信，有了代码就可以保证不会出现偏储，侧链平台和hub上不会出现作弊行为，但是纸币的发行方在几百年前也承诺过这一点。 一旦用户自行查账的权利需要昂贵的成本（主链结算系统必然昂贵），这实质上意味着用户部分失去了自行查账的能力。 比特币保护私有财产不可侵犯性的能力将受到挑战。

把比特币网络从支付网络变成结算网络，就是“比特币标准”的丧失。 比特币的货币支付功能、价值存储功能和结算功能的三条腿之一被打破了。 这与 Gold 数百年前断掉的腿是同一条腿。 虽然黄金在数百年前失去了一条腿，但它的稀缺性被掺假了。 当银行和钱庄开的越来越多，印的钞票越来越多，准备金率越来越低，黄金不得不放弃结算功能。 当比特币主链布满各种闪电网络和侧链时，比特币的结算功能会不会丧失？ 逻辑上会，因为主链的结算成本太高，市场肯定会寻找更便宜的结算方式，比如侧链与侧链链接，或者通过桥接两个不同的闪电网络直接跨链结算，省去需要关闭主链上的通道。 最后一步是比特币的价值存储功能被剥夺的时候。

第四章 黄金本身无法保护金本位，比特币小区块本身也无法保护“比特币本位”

黄金的天然优势就这么大，这是真正去中心化的货币，但是金本位还是被淘汰了。 能够保护金本位的，不是黄金本身的天然优势，不是它的物理特性，而是人！ ！ ！

当凯恩斯爵士挑战金本位制时，世界政府纷纷效仿，没有人去保护金本位制，或者说保护金本位制的力量太弱了。 人们很高兴看到他们拥有的纸币数量增加，看到它更方便，但不是成本。

比特币是去中心化的，可以无视政府等敌人，但事实上，即使是黄金的物理属性也无法保护金本位。 比特币的去中心化属性再强，也无法超越黄金的物理属性。 说到底，比特币能不能得到保护，也就是能保证比特币去中心化的是人，是人才，而不是宗教小块。 小区块恰恰是反用户容量，拒绝更多用户享受真正的“比特币本位”。

历史让越来越少的人享受到“金币本位制”，创造出越来越方便也越来越复杂的“金条本位制”、“黄金汇兑本位制”等好处，却忘记计算成本，到头来没有人保护黄金标准。 最终，政府用信用货币体系彻底歼灭了“金本位”。

比特币的发展是否会重演金本位的悲剧？ 可能不会，因为我们只需要扩容区块就可以避免这样的悲剧再次发生。

世界上一轮又一轮的经济危机让我们一次又一次地错过金本位。 中本聪在创世区块中写下“The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks”，他是在警告比特币爱好者吗？ “我们不能失去‘比特币标准’”。

第五章不是拒绝新技术，而是不允许新技术消灭“比特币标准”

我想在这里声明一下。 我不是拒绝闪电网络和侧链。 我认为这些都是非常伟大的技术。 不可能。

我支持在大区块上建设各种高科技，让我们在选择高科技的同时，也可以使用“落后”的“比特币本位币”，这是保护我们私有产权的基础。

第六章结论

世界上一轮又一轮的经济危机让我们一次又一次地错过金本位。 中本聪在创世区块中写下“The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks”，他是在警告比特币爱好者吗？ “我们不能失去‘比特币标准’”。