usdt暴跌细节揭秘usdt暴跌背后的原因，曝光会带来什么影响（二）

账户里真的有那么多钱吗？

Tether 声称严格遵守 1:1 准备金保证，这意味着每发行一个 USDT 代币，其银行账户就会有 1 美元的资金保证。

2017 年 9 月 15 日之前，Tether 正是这样做的。 根据弗里德曼出具的审计报告，Tether 及 Tether 相关公司的银行账户总额为 4.43 亿美元和 1590 欧元（约合 1970 美元）。 根据Coinmarketcap数据，2017年9月15日，市场上发行的USDT总量对应的美元价值为4.22亿美元。 这意味着 Tether 账户中的资产与发行的 USDT 数量相匹配。

随后，Tether 没有披露任何审计报告。 这引起了投资者的诸多质疑。

今年 6 月 20 日，不堪投资者压力的 Tether 发布了一份《透明度报告》，该报告由美国一家名为 Freeh Sporkin & Sullivan LLP（FSS）的律师事务所出具。 同时，报告给出如下解释：

首先，律师事务所没有透露 Tether 将数十亿美元存入的银行。

第二，FSS提供的报告中的陈述仅涉及2018年6月1日的情况，FSS并未根据该日期之前或之后发生的活动得出任何结论。

第三，FSS并未根据任何参考的法律和相关法规对Tether的合法性和合规性得出任何结论。

第四，FSS并非会计师事务所，未采用公认会计准则对报告中的上述意见进行确认和审阅。

这样的声明意味着：

第一，在过去的三年里，Tether 是否有足够的储备还是个未知数。

第二，上述银行账户确认书和Tether的资产负债表不能视为审计结果，这些结论不是通过现行公认的审计标准得出的。

这样的解释给Tether带来了更多的质疑，更多的问题也随之浮出水面。

Tether、Bitfinex、Noble Markets 有着复杂的关系

一个名叫 Medium-Bennett Tomlin 的人拨开了迷雾。

Tehther表示，四大会计师事务所都不愿意为其背书，这导致他们寻求律师事务所的帮助。 但泰达律师事​​务所找到的合伙人却隐藏着蛛丝马迹。

Medium-Bennett Tomlin 指出，律师事务所合伙人 Eugene Sullivan 是 Noble Bank 的顾问，Tether 就是在这家银行开设账户的。 值得注意的是，诺贝尔银行不是一家普通银行，它是一家全额准备金银行，全额准备金银行通常不提供利率。

Tehther 在白皮书中表示，他们通过银行账户的存款利息和用户 10% 的转账费来赚钱（Bitfinex 是他们唯一的用户）。 眼下，存款银行不提供利息，这意味着 Tether 之前的盈利模式不成立。

更奇怪的是，Tether的创始人之一Brock Pierce是Noble Markets的联合创始人，Noble Markets是Noble International Bank的实际控制人，虽然后来（根据他自己的说法）他已经不在了Tether 担任该职务。 在Brock Pierce的个人履历中，他避而不谈自己与这些公司和银行的复杂关系，甚至在今年3月的一次公开采访中，Brock Pierce还声称，“我根本不在乎钱，我需要钱，只是送一枚硬币。”

它既是银行又是稳定币的发行者。 同时，Tether 与 Bitfinex 交易所关系密切。

公开资料显示，2014年9月，Bitfinex高管波特和德瓦西尼在英属维尔京群岛成立了Tether Limited。 不难理解为什么USDT从诞生之日起就得到Bitfinex的大力支持。 戏剧性的是，虽然他们属于同一管理层，但他们对外的声明是，Bitfinex 和 Tether 是两个完全独立的实体。

银行接管是不可持续的

现在，Tether 的情况更糟。

2017 年 4 月，Bitfinex 和 Tether 将最后一家愿意处理 Bitfinex 交易的银行告上法庭，指控其中断电汇服务。 此后不久，彭博社援引知情人士的话称，Noble Bank 已经接管了 Bitfinex 的银行业务。

但贵族银行可能无法保护自己。

9月30日，据摩登共识报道，消息人士称，来宝银行曾联系至少一位USDT大户，以获取现金流，但被拒绝。

10月2日，彭博社援引知情人士消息称，来宝银行正在寻找买家出售资产。 与此同时，Noble Bank 失去了包括 Bitfinex 和 Tether 在内的许多客户，并且不再盈利。

10月7日，外媒Proof of Reasearch再次发文质疑Bitfinex资不抵债，警告用户收回资产。

一系列事件引发了投资者的猜测。 Bitfinex股东赵东坐不住了。 10月8日，赵东发微博称：“经Bitfinex同意发布信息：Bitfinex/Tether的CFO Giancarlo刚刚向我展示了他们在Noble Bank的美元余额只有66.78美元。”

这个数字震惊了投资者。 USDT 当时的市值是 27 亿美元，如果只有一家储备银行，那就意味着要么根本没有那么多流通的 USDT，要么 Bitfinex/Tether 把钱挪作他用了。

当晚，赵东给出了解释：“你误会了，Bitfinex 的意思是 Bitfinex 和 Tether 的资产是安全的，目前没有资产存放在 Noble Bank。” 他想表达的意思是：目前所有美元资产都已经安全转移到其他银行。

但这样的解释可能不再有用了。

信任崩溃，崩溃迫在眉睫？

10月12日，国外推特和国内微信群频频传出USDT无法兑换美元的消息，暴雷即将来临。 市场行情不佳，可能是投资者大量抛售USDT的导火索。 USDT不稳定，投资者只能买入BTC和ETH来对冲风险。

在老玩家王强看来，昨天的行情是蓄谋已久的收获。 他在微信群里说：庄家放消息吸引散户拉单，然后庄家高价出货。 后面应该会发消息说明USDT雷暴是假的，然后低价的USDT也会出，高价的也会出货。

在投资人张明眼里，Bitfinex就是庄家。 昨日下午，有媒体报道称，据TokenInsight统计，Bitfinex BTC冷钱包在过去24小时内参与了3笔交易，转账4000 BTC。 “你看，B大已经发货了，我的说法没有问题。” 张明自信的说道。

币信创始人吴刚在朋友圈表示，如果USDT出现问题，只会锁定比特币的流动性，从而导致比特币暴涨。 2017年的经历告诉大家，每一次法币入金难，只会让比特币暴涨。

分析师肖磊表示，目前稳定币与法币的兑换还没有建立起畅通的机制。 因此，一旦USDT出现信用危机，投资者会首先将其兑换成比特币、以太坊等数字货币，而不是美元。 ，导致比特币等价格大幅上涨。

短期上涨显然没有参考价值，小牛市即将结束。 10月16日早上7点，根据coinmarketcap的数据，BTC的价格已经跌至6500美元左右，ETH的价格已经跌至210美元左右。

币圈回归平静，但等待USDT的可能是一场巨大的震荡。

有分析人士认为，从泰达的商业模式和Bitfinex的经营状况来看，Bitfinex出现较大财务风险的可能性较小。 但由于市场交易量萎缩，USDT需求减少，过剩的USDT将逐步赎回，Bitfinex赎回压力将加大。 赎回初期，泰达的现金储备完全有能力应对，但由于USDT超发概率大，一旦赎回量大，容易造成赎回困难。 因此，USDT未来走势仍存在大幅震荡的可能。

不过，肖磊认为，USDT背后有美元资产。 目前我们无法确定的是比例关系，因此彻底崩溃的可能性不高。

过去很多问题没有解决，现在很多玩家都在抢数字货币里的美金。 据Cryptovest 9月27日报道，在加密货币生态系统中，共有57个稳定币正在部署和交易，其中23个已全面启动项目，34个仍在筹备阶段。

因此，BKFUNND&GDF联合创始人黄巧萌直言，随着USDT共识被打破，稳定币2.0时代将会到来。

这是可预见的崩溃。 在“USDT不能兑换美元，暴雷即将来临”消息传出三天后，10月15日，USDT遭遇大量恐慌性抛售。 其价格一度从6.9元跌至6元，跌幅达13%。 与此同时，BTC迎来小牛，五分钟内上涨5.65%，价格一度突破7500美元大关。

usdt暴跌

共识土崩瓦解，USDT揭开最后一片遮羞布，Tether早已千疮百孔。 操纵币价、审计不透明、与Bitfinex是一家公司、与Nobe Bank关系深厚、Nobe Bank可能倒闭、Bitfinex缺乏足够的套现能力……一波又一波的质疑浪潮。

因此，大量恐慌性抛售在所难免，短暂的高潮过后，币圈又回归平静。 根据Coinmarketcap，BTC价格回落至6500美元左右，ETH价格回落至210美元左右，USDT价格也回升至0.97美元左右。

但这可能是暴风雨前的平静。 过去有很多问题，很难重建信任。 现在有 57 个稳定币在路上。 等待 USDT 可能是一个巨大的冲击。

USDT暴跌，散户求稳

稳定币王者或跌下神坛。

10月15日中午，USDT价格暴跌。 从6.9元跌至6元，跌幅达13%。 大量 USDT 被抛售，稳定币无法抵御风险。 投资者选择持有比特币作为对冲。 在USDT下跌的同时今日usdt行情大跌原因，BTC在五分钟内上涨5.65%，价格突破7500美元大关，最高触及7788美元。

有人哭着抱怨不能趁机赚钱​​。 昨日下午1点40分，也就是比特币大涨前，有消息人士给出进场提示：现货行情在BTC6300附近，ETH198附近。 “我错过了这一波BTC行情，都是因为我没有听他们的，”一位散户用哭泣的表情告诉Blockchain Truth。

也有人趁着这波小牛，尽可能套现。 数字货币不稳定，散户选择“法币为王，腰包安全”。 “44300 BTC，1480 ETH”，在一个炒币微信群里，币友们在寻求最后的安稳。

事实上，自10月以来，USDT价格一直低迷，多个平台兑美元交易价一路走低。 昨日，四大平台USDT兑换价区间为0.89-0.94美元，100万USDT持仓价值缩水幅度高达11%。

该价格创去年底以来最低水平。 以往，USDT最长的连续下跌不超过4天。 现在，USDT已经创下了连续8天下跌的记录。 此外，USDT价格连续6周未出现“溢价”，一直徘徊在1美元下方。

与此同时，USDT交易量也在下滑。 据CMC统计，USDT日交易量最低触及20亿美元，7日滚动交易量（本月）最低触及23亿美元，刷新四个月来最低水平。

昔日的稳定币王者不再辉煌。 这种情况可能是注定的结局。 USDT背后的发行方Tether长期以来问题重重。

疯狂发币，涉嫌操纵币价

2017年4月之后，USDT发行速度大幅提升。

根据 Coinmarketcap 数据，截至 2017 年 4 月，USDT 仅发行了 5900 万个代币。 截至2018年10月15日，累计发行超过25亿枚USDT。 据今年1月流传的一份名为《The Tether Report》的匿名分析报告显示，从2017年3月29日到2018年1月4日，Tether一共发行了91个USDT。

超额发行引发质疑。 美国德州大学教授曾指出，比特币50%的涨价与Tether入场有关。 论文指出，当比特币价格下跌时，用 Tether 购买的数量通常会增加，从而扭转跌势。 当比特币价格上涨时，情况并没有发生。 “这意味着在下跌趋势中，Tether 是用来保护比特币价格的”，也就是说，Tether 是用来支撑甚至操纵加密货币价格的。

同时，《The Tether Report》的分析报告结果也印证了这一观点。 报告指出，比特币价格波动与USDT超发高度相关。 在 Tether 9 个月内发行 91 次 USDT 期间，48.7% 的 BTC 价格上涨发生在 USDT 发行后的 2 小时内今日usdt行情大跌原因，而这段时间仅占比特币总交易时间的不到 3%。

基于此，ChaiNext分析师基于自建全节点钱包数据，对USDT发行量与BTC、ETH价格的相关性进行了分析。

随着USDT的增发，行情将剧烈震荡，BTC/ETH价格会先涨一两天，然后回落

与此同时，根据Coinmarketcap的数据，一段时间以来，每天都有数亿美元的USDT在多家交易所易手。 以上都从侧面反映出USDT存在操纵市场的嫌疑。