收款冻结商户资金图片_支付宝商户收款收费过高

文|金融协会蒋凡

在央行近日就严控虚拟货币交易问题约谈多家银行和支付机构后，多家银行表示将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。

“银行实际上已经切断了虚拟货币交易的支付环节。央行对银行和支付机构的采访也传达了央行对虚拟货币交易的进一步坚定态度和立场。”一位银行家告诉美国 美联社记者透露，银行业此前已将各类交易平台等重要场景全部纳入风控范围，并切断相关渠道的交易。

今天有币圈人士在社交平台发截图称，币圈玩家的各种交易账户已被“司法冻结”。一位业内人士向美联社透露，近年来，银行和支付机构不断升级对虚拟货币交易的监控，涉及虚拟货币交易的账户也频频被冻结。但是，“司法冻结”已经超出了银行和支付机构独立行使账户冻结权限的范围。他预计，随着监管的不断升级虚拟货币资金交易相亲，未来银行及相关支付机构对虚拟货币交易的监管将继续趋严。

加大对技术、银行和支付机构的投资，提高对虚拟货币交易的认可度

据报道，目前虚拟货币交易主要通过场外交易（OTC）进行。据业内人士介绍，这种交易比较隐蔽，最终呈现的往往只是个人对个人的转账，可以绕过银行和支付机构的监控系统。

近年来，监管部门对虚拟货币交易的态度非常坚定，银行和支付机构也加大了对虚拟货币交易的追查和封堵力度。央行近期约谈的重点也是要求各机构全面识别虚拟货币交易所和OTC交易者的资金账户，及时切断交易资金的支付环节。

有银行业人士表示，目前银行加大了对虚拟货币交易识别技术的投入，针对更多隐藏的OTC交易特征，优化风险监控体系。下一步，银行将继续优化风控体系，进一步切断虚拟货币交易资金。

某支付机构人士向美联社记者透露，目前支付机构重点监控可疑“收款账户”虚拟货币资金交易相亲，并根据炒币的特点，对频发的账户进行追查封禁交易。一些炒币平台和OTC服务商。事实上，此类平台和服务商经常更换“马甲”账户，因此支付机构也实施了“黑名单制度”进行查核，严禁各种炒币行为。

另外，另一位区块链技术人士告诉美联社，银行和支付机构可以将相关可疑账户的流向与交易背景进行对比。从技术上看，切断炒币的交易环节来做到这一点并不难。随着近期监管升级，预计未来银行和支付机构打击虚拟货币交易的压力将继续加大，监管趋严的趋势将持续。

冻结交易账户是一种正常的风控手段

今天，虚拟货币玩家账户被“司法冻结”的画面在网上流传。从图片来看，有银行账户和第三方支付账户被冻结。但相关银行和支付机构均未确认该账户“司法冻结”的真实性。

“银行和支付机构近年来确实加大了打击虚拟货币交易的力度，但如果到了司法冻结的地步，只能说已经很严重了。”一位支付机构的人士告诉美联社。 在银行和支付公司内部，虚拟货币交易的风险控制类似于电汇欺诈、赌博和反洗钱的风险控制系统。监控虚拟货币交易可疑账户的机构必须向监管部门报告。

上述消息人士透露，一般来说，风控系统检测到可疑账户后，往往会首先提醒双方风险。如果交易仍在进行中，风控系统将冻结交易。对交易双方发出警告并冻结其交易账户，最后配合司法部门对相关账户进行司法冻结。

链法律师团队负责人郭亚涛对美联社表示，虽然央行目前正在约谈各大银行和支付机构，但要求他们加强对加密资产交易的管控，机构本身无权自己控制账户。司法冻结一般由公安、法院等公共机构依法依规实施。银行只有在配合冻结程序的情况下才会冻结用户账户。银行和其他金融机构在司法冻结程序中的作用是协助机构。

“公民的银行账户被司法冻结的原因多种多样。”郭亚涛表示，公安机关在侦办案件时，会要求银行依法配合冻结交易链中的相关账户，只有在案件结案后才会这样做。进一步处理。