ICO涉嫌非法集资和金融诈骗

ICO 被定性为非法

创造了数百倍财富创造神话的ICO，如今被七部委官令叫停。 昨日，人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会联合发布关于防范代币发行融资风险的公告。 公告要求，自本公告发布之日起，立即停止各类代币发行和融资活动。 已完成代币发行融资的组织和个人，应做好清算等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。 有关部门将严肃查处代币发行融资活动中拒绝依法停止和完成代币发行融资项目的违法行为。

央行：ICO涉嫌非法集资和金融诈骗

公告指出，近期，境内出现大量通过代币发行融资活动，包括首次代币发行（ICO），投机行为盛行，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱经济金融秩序。命令。

据国家互联网金融风险分析技术平台近日发布的《2017年上半年国内ICO发展报告》显示，今年上半年，国内ICO项目累计完成65个，累计融资规模26.16亿元，累计参会人数10.5万人。 快速增长使ICO积累了巨大的风险。

此前，相关行业协会和监管机构也密切关注ICO风险，频频发出风险提示。 据报道，8月18日，多部委就已经就ICO进行了讨论，但当时的态度较为温和； 8月21日，央行总部接到相关紧急通报。 从穿透式监管来看，ICO是一种变相的非法集资。 央行相关人士研究了大量ICO白皮书后得出结论：“90%的ICO项目涉嫌非法集资和主观故意欺诈。事实上，只有不到1%的ICO真正募集资金用于项目投资” 监管部门与多位资深法律专家讨论后得出结论，ICO只是披上了合法的马甲，其本质是变相非法集资。 即使 ICO 可以逃脱非法筹款，它们也涉及明显的合同欺诈。

七部委昨日发布的公告明确，代币发行融资是指融资主体通过代币的非法销售和流通，向投资者募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。 公开募资行为涉嫌非法销售代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。 有关部门将密切关注相关动态，加强与司法部门和地方政府的工作协调，按照现行工作机制严格执法，坚决治理市场乱象，将涉嫌犯罪的案件移送司法机关。

应立即停止各种ICO活动

公告称，自发布之日起，立即停止各类代币发行和融资活动。 已完成代币发行融资的组织和个人，应做好清算等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。 有关部门将严肃查处代币发行融资活动中拒绝依法停止和完成代币发行融资项目的违法行为。

公告要求，自发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”的兑换业务，不得买卖代币或“虚拟货币”作为流通货币。中央对手方。 ”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

对存在违法违规行为的代币融资交易平台，金融管理部门将要求电信主管部门依法关闭其网站平台和手机APP，要求网信部门将手机APP下架应用商店和工商管理部门。 吊销其营业执照。

金融机构和非银行支付机构不得开展相关业务

同时，公告还要求各金融机构和非银行支付机构不得开展代币发行融资交易相关业务。 各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供开户、登记、交易、清算、结算等产品或服务，不得承销代币和“虚拟货币”相关产品或服务。 保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险范围。 金融机构和非银行支付机构发现代币发行融资交易存在违法违规行为线索的，应当及时向有关部门报告。

公众应高度警惕ICO风险

公告还提醒大家，代币发行融资所使用的代币或“虚拟货币”不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，不能和不应用作货币。 货币在市场上流通和使用。

公告提醒社会公众高度警惕代币发行融资和交易存在的风险隐患。 代币发行、融资和交易存在多重风险，包括虚假资产风险、企业倒闭风险、投资投机风险等。 投资者须自行承担投资风险。 希望广大投资者谨防上当受骗。 对各类借“币”名义进行的非法金融活动，公众要增强风险防范意识和识别能力，及时报告相关违法违规线索。

比特币两天高位暴跌5000余元

受七部委叫停ICO影响，比特币、莱特币、以太币等虚拟货币昨日均出现10%左右的大幅下挫。

交易平台火币网数据显示，下午3点后比特币价格下跌，10分钟跳水600元5000比特币，最低触及2.6万元。 截至发稿5000比特币，比特币价格为26666.66元，较9月2日最高点32350元下跌5000余元，跌幅17.6%。

莱特币昨天也是大阴线走势。 下午3点后，从480元左右直接跌至395元左右，两个小时暴跌17%。 截至发稿，莱特币报价420元，较9月2日最高价596元下跌176元，跌幅高达29.5%。

以太坊也从两天前的高位2514元跌至1852元，跌幅26.3%。

对于昨日比特币等虚拟货币的暴跌，财经专栏作家肖磊认为，昨日比特币暴跌一定是中国监管因素所致。 不可忽视的因素之一是ICO创造的需求。 没有这个需求的支撑，可能涨不了这么多。 因此，这一轮监管对比特币的影响还会持续，因为中国是ICO的主要市场，中国对ICO的监管对比特币影响很大。

肖磊建议，投资者还是需要在专业指导下参与数字货币等另类投资。 此次监管后，投资者应该为熊市做好准备。